La Ley 8204 sobre Estupefacientes, Sustancias Psicotrópicas, Drogas de Uso No Autorizado, Actividades Conexas, Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo  obliga a las instituciones financieras del país a solicitar a sus clientes la actualización de su información personal. 

El objetivo es  evitar que los bancos y las empresas de seguros sean utilizados por narcotraficantes o personas que se dedican a negocios deshonestos para el lavado del dinero obtenido ilícitamente.

A partir del 1 de julio del 2009, el Instituto Nacional de Seguros (INS) implementará la Política Conozca su Cliente,  mediante la cual se va a requerir información y documentación de los asegurados para respaldar los expedientes. 

Para tal propósito se aplica a los clientes el formulario denominado  INFORMACION DEL CLIENTE, según lo establece la normativa del Consejo Nacional de Supervisión del Sistema Financiero (CONASSIF).  Cumplimentar dicho formulario es de carácter obligatorio.

Las personas físicas deben llenar el formulario en cualquier oficina del INS y presentar:

• Fotocopia de cédula de identidad del titular por ambos lados
• Firma del cliente en la parte inferior del formulario
• Copia de recibo de agua, luz o teléfono
• Documento que respalde sus ingresos, para lo cual se puede aportar: orden patronal, constancia de salario, certificación de ingresos, estados de cuenta, estados financieros.

Las personas jurídicas deben llenar el formulario en cualquier oficina del INS y presentar:

• Certificación Literal de Personería Jurídica con indicación de capital accionario, así como representación judicial y extrajudicial
• Fotocopia de la cédula de identidad del representante legal
• Firma del apoderado en la parte inferior de este documento
• Datos del apoderado en el espacio de persona física
• Documento que respalde sus ingresos, para lo cual se puede aportar: orden patronal, constancia de salario, certificación de ingresos, estados de cuenta, estados financieros.

INS adelante

El INS ha establecido una serie de medidas en materia de prevención y control contra el lavado de activos.  Desde el mes de junio del año 2008 se inició un proceso de charlas en la materia y una campaña para informar y concienciar a los funcionarios del Instituto sobre la importancia de cumplir con dicha Ley y la responsabilidad de velar por la sanidad de las finanzas de nuestros clientes.

“Prevenir el lavado de activos es una responsabilidad de todos.”